星火王東玲：真正專業(yè)的財(cái)富管理機(jī)構(gòu)必須具備這三大能力！

隨著移動互聯(lián)、大數(shù)據(jù)、人工智能、云計(jì)算等創(chuàng)新數(shù)字技術(shù)的快速發(fā)展，金融科技正在顛覆傳統(tǒng)的財(cái)富管理服務(wù)。如何滿足快速變化的客戶群體及其多元化的需求?科技驅(qū)動之下，財(cái)富管理行業(yè)開始步入一個全新的階段，而這其中的藍(lán)海也正在顯現(xiàn)。

貝恩公司和招商銀行聯(lián)合發(fā)布的《2019中國私人財(cái)富報(bào)告》里提到，2018年全國個人持有可投資資產(chǎn)總體規(guī)模達(dá)到190萬億人民幣，預(yù)計(jì)到2020年，將突破200萬億。

另據(jù)胡潤財(cái)富報(bào)告預(yù)計(jì)，到2020年中國可投資資產(chǎn)大于600萬人民幣的家庭將達(dá)到346萬戶。巨大的需求之下，財(cái)富管理機(jī)構(gòu)紛紛入局。此時(shí)此景，如何讓財(cái)富管理更加高效、精準(zhǔn)、個性化、專業(yè)化，成為行業(yè)的重中之重。雖然財(cái)富管理機(jī)構(gòu)百家爭鳴，但能夠在其身后，專業(yè)賦能財(cái)富管理機(jī)構(gòu)、財(cái)富管理師的科技平臺還比較少，其發(fā)展尚處于初級階段。

日前，在“2020星火理財(cái)師年度盛典暨星火數(shù)科品牌發(fā)布會”上，星火數(shù)科總經(jīng)理王東玲接受媒體采訪時(shí)表示，財(cái)富管理機(jī)構(gòu)必須要適應(yīng)“買方市場”的到來，堅(jiān)持“以客戶為導(dǎo)向”的服務(wù)原則。為此，他舉例說，財(cái)富管理機(jī)構(gòu)單純賣產(chǎn)品、拉銷量是不可行的，重要的是必須要以客戶需求為中心做資產(chǎn)配置。

“財(cái)富管理的最終體現(xiàn)，還是在以客戶需求為中心的資產(chǎn)配置組合上。所以對每一個機(jī)構(gòu)來說，要努力去提升自己的投資能力仍然是核心，”在星火王東玲看來，真正專業(yè)的財(cái)富管理機(jī)構(gòu)是要具備三大能力：第一是能夠獲取市場稀缺投資機(jī)會的能力，第二是要具備非常強(qiáng)大的風(fēng)控能力，第三是具備優(yōu)秀的資產(chǎn)管理能力。而如果要幫助財(cái)富管理機(jī)構(gòu)和理財(cái)師，為客戶提供完整、統(tǒng)一的資產(chǎn)配置服務(wù)，保證機(jī)構(gòu)和理財(cái)師的服務(wù)品質(zhì)，就需要建立強(qiáng)大的中后臺支持。

為了能夠幫助財(cái)富管理機(jī)構(gòu)和理財(cái)師獲取上述三大能力，在11月20日發(fā)布會當(dāng)天，星火數(shù)科總經(jīng)理王東玲還提出了詳細(xì)的解決方案——發(fā)布全新星火數(shù)科品牌的戰(zhàn)略規(guī)劃，并對于財(cái)富管理行業(yè)痛點(diǎn)、增長點(diǎn)，和與會嘉賓進(jìn)行了深度解析。

據(jù)介紹，未來星火數(shù)科將涵蓋星火理財(cái)師、投米、星火商學(xué)院、星火智科、星火公益五大子品牌，打造理財(cái)師賦能生態(tài)圈，全面助力財(cái)富管理機(jī)構(gòu)和理財(cái)師實(shí)現(xiàn)專業(yè)提升和數(shù)字化轉(zhuǎn)型。

“當(dāng)前隨著投資環(huán)境日趨復(fù)雜，高凈值人群更加趨于理性和審慎，更看重財(cái)富管理機(jī)構(gòu)的專業(yè)投資能力和服務(wù)價(jià)值，中國財(cái)富管理行業(yè)市場競爭逐步加劇，‘馬太效應(yīng)’凸顯，行業(yè)機(jī)構(gòu)開始分化。”星火王東玲說。

在這樣的變革時(shí)代，理財(cái)師和機(jī)構(gòu)越來越從傳統(tǒng)的營銷技巧驅(qū)動轉(zhuǎn)向?qū)I(yè)驅(qū)動。對于理財(cái)師和機(jī)構(gòu)來說，他們需要更專業(yè)的培訓(xùn)，更好的投研、資產(chǎn)配置和綜合服務(wù)客戶的能力。這成為越來越多想要在這個高速成長、卻又不夠成熟的市場中，獲得生存的理財(cái)師和機(jī)構(gòu)的剛需。

但現(xiàn)實(shí)是，財(cái)富管理機(jī)構(gòu)的理財(cái)師大多都相對年輕，經(jīng)驗(yàn)有限，且常常一人服務(wù)多人，面對新的數(shù)字化時(shí)代變革，往往力不從心。

星火數(shù)科將通過提供端到端全流程閉環(huán)的交易系統(tǒng)、全場景的客戶管理和營銷工具、體系化的擁有實(shí)戰(zhàn)經(jīng)驗(yàn)的培訓(xùn)課程，以及一站式的資產(chǎn)配置解決方案，或許可以給理財(cái)師們點(diǎn)亮一條頗具前景的“增長之路”。

對于星火科技的競爭優(yōu)勢，星火王東玲具體解釋可以用加減乘除法四個方面來詮釋。

“加”即是連接，渠道融合。利用互聯(lián)網(wǎng)、大數(shù)據(jù)和機(jī)器學(xué)習(xí)技術(shù)，聚焦大客戶的KYC和關(guān)鍵內(nèi)容興趣點(diǎn)，幫助理財(cái)師精準(zhǔn)識別客戶畫像;同時(shí)，通過與各方合作伙伴“連接”不斷拓展自身的服務(wù)能力。

“減”即是減負(fù)，科技賦能。通過科技的力量，星火打造了大中臺支撐增長策略，端到端的交易閉環(huán)節(jié)約了理財(cái)師大量的訂單處理、線下簽約、賬戶管理等這些事務(wù)性工作。同時(shí)，也通過數(shù)據(jù)決策的能力，從運(yùn)營、服務(wù)、營銷、數(shù)據(jù)、產(chǎn)品，全方位幫助個人理財(cái)師提升工作效率、減少負(fù)擔(dān)。

“乘”即是疊加，服務(wù)擴(kuò)展。星火通過技術(shù)能力，打造出多元化的生態(tài)鏈，建立了一整套前沿的數(shù)字化財(cái)富管理支持服務(wù)架構(gòu)，包括：數(shù)字CRM系統(tǒng)、智能KYC系統(tǒng)、智能資產(chǎn)配置選擇工具、智能語音客服系統(tǒng)等;星火商學(xué)院則通過大數(shù)據(jù)算法可以準(zhǔn)確識別理財(cái)師的優(yōu)勢專長和能力短板，為理財(cái)師定制個性化的專業(yè)提升及職業(yè)發(fā)展方案。

“除”即是細(xì)分，精準(zhǔn)服務(wù)。星火數(shù)科通過業(yè)務(wù)規(guī)則建模、機(jī)器學(xué)習(xí)建模、數(shù)據(jù)統(tǒng)計(jì)建模等，為理財(cái)師提供數(shù)字化的客戶畫像，改變傳統(tǒng)財(cái)富管理“以產(chǎn)品為中心”的導(dǎo)向，轉(zhuǎn)向數(shù)字時(shí)代的“以用戶為中心”，進(jìn)行細(xì)分客群經(jīng)營，需求精準(zhǔn)匹配，最終走向個性化的“千人千面”服務(wù)。

星火王東玲表示，經(jīng)濟(jì)發(fā)展推動了中國高凈值人群數(shù)量以及其擁有的資產(chǎn)規(guī)模成倍速增長，中國居民財(cái)富進(jìn)入一個蓬勃增長和積累的階段。這正好是未來財(cái)富管理行業(yè)的發(fā)展機(jī)遇。歷經(jīng)11年的技術(shù)積淀，星火數(shù)科一直在通過自身的科技力量和專業(yè)能力，為財(cái)富管理行業(yè)機(jī)構(gòu)和理財(cái)師提供技術(shù)支持和專業(yè)賦能，11年來，我們已經(jīng)為包括財(cái)富管理機(jī)構(gòu)和家族辦公室在內(nèi)的近十萬名理財(cái)師提供了技術(shù)支持和專業(yè)賦能。得益于星火數(shù)科的技術(shù)服務(wù)，這些理財(cái)師為近百萬高凈值客戶提供了資產(chǎn)配置服務(wù)。

未來，星火數(shù)科將持續(xù)通過自身的科技能力、專業(yè)能力和綜合服務(wù)能力等稟賦，為更多財(cái)富管理機(jī)構(gòu)和理財(cái)師提供更具個性化的數(shù)字化解決方案。

關(guān)于星火

星火數(shù)科是一家以互聯(lián)網(wǎng)科技、大數(shù)據(jù)、人工智能等技術(shù)為驅(qū)動的數(shù)字賦能企業(yè)。

星火數(shù)科團(tuán)隊(duì)成立于2009年，核心業(yè)務(wù)是解決財(cái)富管理機(jī)構(gòu)及理財(cái)師的數(shù)字化轉(zhuǎn)型難題，為他們提供一站式的數(shù)字化系統(tǒng)中臺/SaaS服務(wù)，其中包含了“豐富的數(shù)字化營銷、增長工具”、“體系化的個人能力培訓(xùn)課程”以及“自動化的資產(chǎn)配置篩選服務(wù)”幫助機(jī)構(gòu)和理財(cái)師實(shí)現(xiàn)跨越式、非線性增長。

歷經(jīng)11年積淀，星火數(shù)科已經(jīng)為國內(nèi)包括財(cái)富管理機(jī)構(gòu)和家族辦公室在內(nèi)的超過10萬名理財(cái)師提供了系統(tǒng)支持，通過星火數(shù)科的系統(tǒng)服務(wù)，這些理財(cái)師為數(shù)百萬高凈值客戶提供了資產(chǎn)配置服務(wù)，累計(jì)管理資產(chǎn)規(guī)模近千億。

未來，星火數(shù)科將持續(xù)通過自身的科技能力、專業(yè)能力和綜合服務(wù)能力等資源稟賦，為更多財(cái)富管理從業(yè)機(jī)構(gòu)和理財(cái)師提供更具個性化的解決方案。

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